Planejar uma viagem internacional exige atenção ao roteiro e às finanças. Gastos com passagens aéreas e hospedagens costumam consumir uma parte significativa do orçamento, e muitos turistas ainda reservam uma quantia para compras. Por isso, é indispensável conhecer como funcionam os impostos e taxas locais, especialmente para quem vai viajar para o Canadá.

Ao contrário de alguns países europeus que permitem reembolsos de impostos (Tax Free) para turistas, o Canadá, situado na América do Norte, aplica as mesmas taxas a visitantes e residentes, para bens e serviços. 

Os preços exibidos em lojas e estabelecimentos não incluem os tributos. O valor final das compras é maior que o indicado nas etiquetas, pois os impostos são adicionados no momento do pagamento.

Além disso, as alíquotas variam entre as províncias canadenses. Dependendo da região, podem incidir o GST (Imposto sobre Bens e Serviços), o PST (Imposto sobre Vendas Provincial) ou o HST (Imposto Harmonizado sobre Vendas). 

Entender essas diferenças ajuda a organizar melhor os gastos e até mesmo a identificar formas de economizar durante a viagem. Neste artigo, o Viajante Global explica a diferença de impostos por região para quem quer fazer compras no Canadá.

Impostos sobre compras no Canadá: GST, PST e HST

É importante salientar que não tem Tax Free no Canadá, que é um programa existente em alguns países e que permite aos turistas reembolsarem impostos pagos em compras feitas em lojas cadastradas. É necessário guardar as notas fiscais e apresentar os produtos e os documentos na alfândega ao sair do país. Após validação, o reembolso é processado e pode ser recebido em dinheiro, de volta na fatura do cartão ou por transferência bancária, dependendo do sistema adotado.

No Canadá, a maioria das compras está sujeita a impostos sobre vendas, que variam conforme a província ou território. Esses tributos são aplicados ao valor final de bens e serviços e impactam diretamente o custo para turistas:

• HST (Harmonized Sales Tax): utilizado em províncias como:
  • Nova Escócia, Terra Nova e Labrador, e Ilha do Príncipe Eduardo: 15%.
  • Ontário: 13%.
• GST + PST (Goods and Services Tax + Provincial Sales Tax): combinação de impostos aplicada em locais como:
  • Quebec: 14,975% (5% GST + 9,975% PST).
  • Colúmbia Britânica: 12% (5% GST + 7% PST).

É importante destacar que os preços exibidos em etiquetas e menus geralmente não incluem os impostos, que são adicionados no momento do pagamento. Isso significa que o valor final será maior, especialmente em lojas, restaurantes e atrações.

Leia também:

• Canadá além de Toronto e Montreal: conheça outras cidades turísticas do país

Taxas sobre hospedagem

Os turistas que planejam ficar em hotéis ou aluguéis de curto prazo (como Airbnb) devem considerar as taxas específicas sobre hospedagem:

• Imposto de Alojamento Municipal: varia entre 3% e 4%, dependendo da cidade. Por exemplo, em Toronto, a taxa é de 4%. A taxa é adicionada ao valor total da hospedagem.
• Destination Marketing Fee (DMF): uma taxa opcional, embora aplicada por muitos estabelecimentos em algumas cidades para promover o turismo local. Geralmente varia entre 1% e 3%.

Taxas de aluguel de veículos

Ao alugar carros no Canadá, os turistas também pagam:

• GST, PST ou HST: dependendo da província.
• Airport Concession Fee: taxa adicional cobrada quando o aluguel ocorre em aeroportos, variando entre 10% e 15%.
• Outras taxas: como cobranças ambientais ou de serviços administrativos, geralmente incluídas no contrato.

Taxas ambientais

Algumas províncias cobram taxas ambientais em produtos específicos, como eletrônicos e garrafas. Esses valores financiam programas de reciclagem e descarte seguro de materiais.

Taxas de entrada em parques nacionais

Quem visita parques nacionais no Canadá, como Banff ou Jasper, precisa pagar uma taxa de entrada (valores consultados em janeiro de 2025):

• Adultos: CAD (dólares canadenses) 10,50 por dia.
• Passe Familiar: CAD 21 por dia.
• Passe Anual Discovery: CAD 145,25, válido para todos os parques nacionais do país.

Essas taxas ajudam a manter a conservação e infraestrutura dos parques.

Como economizar e se planejar

Embora o Canadá não ofereça reembolso de impostos, existem estratégias que permitem reduzir os custos:

1. Aproveite promoções locais: Muitas lojas oferecem descontos ou vendas sazonais que ajudam a compensar os impostos.
2. Prefira acomodações fora das áreas centrais: Locais mais afastados podem oferecer acomodações com tarifas reduzidas, mas é essencial avaliar os custos de deslocamento e a praticidade de acessar os principais pontos turísticos para garantir que essa escolha seja realmente vantajosa.
3. Planeje visitas aos parques nacionais: Se você pretende visitar vários parques, o passe anual Discovery pode ser uma opção mais econômica.
4. Verifique pacotes turísticos: algumas empresas incluem taxas no valor final, o que ajuda no planejamento financeiro.
5. Considere algumas compras em free shops: produtos comprados em duty-free no aeroporto estão isentos de impostos, mas pesquise os valores antes, para saber o que compensa mais.

Entender os impostos e taxas no país é essencial para planejar uma viagem sem surpresas financeiras. Embora o Canadá não ofereça Tax Free, os turistas podem minimizar os custos com boas estratégias de planejamento e escolhas conscientes. 

Além disso, para ajudar na parte de finanças da sua viagem, o Viajante Global preparou artigos sobre melhores formas de fazer câmbio ao viajar para o Canadá e também a respeito das melhores formas de pagamento durante esse passeio: cartão de débito internacional ou cartão de crédito?

*A Webull Brasil é uma empresa de tecnologia, não um banco. Os serviços bancários são oferecidos através do Stearns Bank, N.A., membro da FDIC. O Cartão de Débito da Webull é emitido pelo Stearns Bank, N.A., sob licença da Mastercard, U.S.A. Inc., e é aceito em qualquer lugar onde cartões de débito Mastercard sejam aceitos. Depósitos em contas aprovadas são garantidos pelo seguro FDIC até $250.000 por depositante no Stearns Bank, N.A., em caso de insolvência do banco. Este seguro se aplica apenas aos fundos depositados no Stearns Bank, N.A.

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Nos Estados Unidos, a cobrança de impostos sobre vendas varia significativamente de estado para estado. A “sales tax”, geralmente chamada apenas de “tax“, é paga pelo consumidor no momento da compra. A alíquota varia de estado para estado e, em alguns casos, até mesmo de cidade para cidade.

Por exemplo: a Flórida, apesar de ser um único estado, apresenta variações no imposto sobre vendas entre suas cidades. Em Orlando, a taxa é de 6,5%, enquanto em Miami é de 7%. Isso acontece porque, além do imposto estadual, muitas cidades e condados também impõem suas próprias taxas, o que pode aumentar ainda mais o valor total do imposto.

Essas variações podem gerar confusão para os consumidores, especialmente para os turistas. É importante ressaltar que a “tax” é adicionada ao preço final do produto ou serviço, fazendo com que o valor total da compra seja maior do que o valor indicado na etiqueta dos produtos.

A boa notícia é que alguns destinos dos Estados Unidos, conhecidos como “estados sem imposto sobre vendas” (sales tax-free states), não cobram esse tipo de imposto sobre a maioria das compras. Isso os torna destinos populares para quem busca fazer compras sem a preocupação com impostos adicionais. Veja a seguir quais são esses estados.

5 estados dos EUA que não cobram imposto sobre vendas

Delaware

Localizado na costa leste, Delaware é um dos estados mais populares para compras sem impostos. É conhecido por seus shoppings de outlet e pela proximidade com grandes centros urbanos, como Nova York e a capital Washington D.C.

New Hampshire

Situado na região da Nova Inglaterra, New Hampshire é outro estado que atrai compradores de todo o país. A ausência de imposto sobre vendas, combinada com sua bela natureza de montanhas, torna-o um destino turístico popular.

Oregon

Localizado na costa oeste do país, o Oregon é conhecido por sua natureza exuberante e paisagens montanhosas. Sua principal cidade, Portland, é cercada de cultura vibrante e alternativa. A ausência de imposto sobre vendas é um atrativo para turistas e até moradores de estados vizinhos, como Washington e Califórnia.

Montana

Este estado no noroeste dos Estados Unidos é famoso por seus parques nacionais e sua vida selvagem. A ausência de imposto sobre vendas em Montana o torna um destino popular para compras e aventuras ao ar livre.

Alasca

Maior estado dos Estados Unidos, o Alasca é conhecido por suas paisagens únicas e sua rica vida selvagem. Além de não cobrar imposto sobre vendas, o Alasca oferece uma variedade de atividades ao ar livre, como pesca, trekking e observação de ursos.

Quanto vou economizar sem pagar a tax?

A ausência de imposto sobre vendas pode significar uma economia considerável, especialmente em compras de grande valor. Um iPhone, por exemplo, tem o preço tabelado em todo o país e custa a partir de US$ 799 nos Estados Unidos. Mas esse só será o preço final se você comprar em um dos estados “tax free”. Se comprar o mesmo produto em Miami, por exemplo, você pagaria aproximadamente US$ 855 (US$ 799 + 7%).

Mas é preciso visitar os estados para ter esse benefício já que ao comprar online, o imposto sobre vendas geralmente é calculado com base no endereço de entrega. Caso você não tenha interesse em visitar esses destinos, é possível evitar surpresas na hora de passar no caixa com suas compras usando calculadoras online. Existem diversos sites e aplicativos independentes que oferecem calculadoras de sales tax gratuitas. Basta pesquisar por “sales tax calculator”.

Alguns sites famosos de compras também oferecem calculadoras já integradas em suas plataformas. A Amazon, maior loja online do mundo, oferece uma ferramenta de estimativa de impostos diretamente na página do produto. Basta inserir o CEP de onde você estará nos EUA e o valor estimado do imposto será exibido. O Walmart também possui uma ferramenta de estimativa de impostos integrada ao site. O eBay é outro marketplace que oferece uma ferramenta para calcular o imposto sobre vendas com base no local de entrega.

*A Webull Brasil é uma empresa de tecnologia, não um banco. Os serviços bancários são oferecidos através do Stearns Bank, N.A., membro da FDIC. O Cartão de Débito da Webull é emitido pelo Stearns Bank, N.A., sob licença da Mastercard, U.S.A. Inc., e é aceito em qualquer lugar onde cartões de débito Mastercard sejam aceitos. Depósitos em contas aprovadas são garantidos pelo seguro FDIC até $250.000 por depositante no Stearns Bank, N.A., em caso de insolvência do banco. Este seguro se aplica apenas aos fundos depositados no Stearns Bank, N.A.

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Você já pensou em como é possível economizar ao fazer compras no exterior? 

Para viajantes que desejam aproveitar as ofertas de outros países, o sistema de Tax Free é uma ótima maneira de diminuir os custos. 

O que é tax free?

O Tax Free funciona de forma simples: ao adquirir itens em lojas participantes, o viajante pode solicitar o reembolso de uma taxa que normalmente só é paga por residentes locais. Isso significa que, com um pouco de planejamento, suas compras podem custar ainda menos do que parecem!

Como funciona o tax free?

O sistema Tax Free é uma forma de reembolso de impostos sobre o consumo, destinada a tornar as compras internacionais mais vantajosas para turistas. Funciona assim: em vários países, produtos comprados por residentes estão sujeitos a um imposto sobre o valor agregado (IVA) ou imposto sobre vendas, embutido no preço final. 

No entanto, turistas estrangeiros têm o direito de solicitar o reembolso desse imposto ao retornar ao seu país, desde que atendam a alguns critérios específicos.

Esse benefício é reservado para turistas internacionais que compram em estabelecimentos cadastrados no programa Tax Free e não utilizam os produtos adquiridos no país de compra. Em geral, o processo exige a apresentação do passaporte no momento da compra, e o consumidor deve solicitar um formulário de Tax Free à loja. 

Posteriormente, o reembolso pode ser solicitado em quiosques ou postos de atendimento de Tax Free localizados em aeroportos internacionais, mediante apresentação do formulário e dos comprovantes fiscais.

Quais países têm tax free?

Em países como França, Espanha e Japão, turistas estrangeiros têm a possibilidade de reaver uma parte dos impostos pagos em suas compras, reduzindo o valor final dos produtos. 

Nos países que utilizam o dólar americano, o sistema de Tax Free é bem mais raro, mas há algumas exceções. Aqui estão os principais lugares:

1. Porto Rico: Território dos Estados Unidos que oferece o reembolso de impostos de vendas para turistas estrangeiros, especialmente em áreas de compras e em alguns produtos de maior valor.
2. Guam: No território norte-americano de Guam, também é possível obter o reembolso de parte dos impostos sobre produtos comprados por turistas.

Infelizmente, os Estados Unidos em si não oferecem um sistema de Tax Free uniforme para turistas internacionais. Embora alguns estados americanos não cobrem imposto sobre vendas em certos produtos (como roupas em Minnesota), a isenção direta ou o reembolso de impostos ao turista estrangeiro é uma prática muito mais comum na Europa, Ásia e em alguns países da América Latina.

Passo a passo para pedir o reembolso

Para garantir que você receba o reembolso dos impostos sobre as compras feitas no exterior, é importante seguir alguns passos básicos. Aqui estão as etapas essenciais para fazer isso corretamente e aproveitar ao máximo o sistema Tax Free:

Compras em lojas participantes

Nem todas as lojas oferecem o benefício do Tax Free, então, ao fazer suas compras, procure aquelas que exibem o selo “Tax Free” na vitrine ou informe-se com os atendentes. Ao finalizar a compra, lembre-se de solicitar o formulário de Tax Free, junto com a nota fiscal. Esse formulário será indispensável no momento de solicitar o reembolso no aeroporto, então mantenha-o em mãos.

Documentação necessária

Para garantir que você conseguirá o reembolso, certifique-se de ter em mãos os documentos exigidos. Normalmente, você precisará de:

• Passaporte: Essencial para provar que você é turista e não residente.
• Formulário de Tax Free: Emitido pela loja no momento da compra.
• Notas Fiscais: Comprovantes de compra nas lojas participantes.

No aeroporto

Antes de retornar ao seu país, dirija-se à área de Tax Free ou à alfândega do aeroporto, onde será realizada a validação das suas compras. Em muitos casos, será necessário mostrar os produtos comprados junto com os documentos mencionados, então é recomendável fazer isso antes de despachar as malas.

Após a validação, você pode solicitar o reembolso em um dos quiosques de Tax Free do aeroporto. Em alguns países, o reembolso pode ser feito diretamente para seu cartão de crédito, conta bancária, em espécie, ou até pelo correio para o seu endereço. Além disso, alguns locais oferecem a opção de enviar o pedido pelo aplicativo Tax Free, simplificando ainda mais o processo.

Dicas para maximizar o reembolso

Para aproveitar ao máximo o sistema de Tax Free, algumas estratégias podem ajudar a garantir que você obtenha o maior valor possível de reembolso. 

Em primeiro lugar, considere agrupar suas compras em uma única loja, especialmente ao adquirir itens de maior valor, pois alguns países exigem um valor mínimo em uma única compra para que o reembolso seja permitido.

Além disso, guarde todos os comprovantes e formulários fornecidos pela loja, pois você precisará deles ao solicitar o reembolso no aeroporto. Antes de viajar, também é interessante pesquisar onde ficam os postos de devolução de Tax Free no aeroporto de retorno, pois essa informação pode facilitar e agilizar o processo.

Cuidado com as taxas e prazos

É importante lembrar que o reembolso do Tax Free pode envolver algumas taxas administrativas, que variam dependendo do serviço ou país onde o pedido foi feito. Isso significa que o valor reembolsado será um pouco menor do que o imposto pago originalmente. 

Sobre prazos, o recebimento do reembolso também pode variar: algumas empresas processam o valor na hora (em espécie ou em crédito), enquanto outras podem demorar semanas para transferi-lo para sua conta ou cartão de crédito. Portanto, leve esses fatores em consideração para gerenciar bem suas expectativas e planejar o orçamento da viagem.

*A Webull Brasil é uma empresa de tecnologia, não um banco. Os serviços bancários são oferecidos através do Stearns Bank, N.A., membro da FDIC. O Cartão de Débito da Webull é emitido pelo Stearns Bank, N.A., sob licença da Mastercard, U.S.A. Inc., e é aceito em qualquer lugar onde cartões de débito Mastercard sejam aceitos. Depósitos em contas aprovadas são garantidos pelo seguro FDIC até $250.000 por depositante no Stearns Bank, N.A., em caso de insolvência do banco. Este seguro se aplica apenas aos fundos depositados no Stearns Bank, N.A.

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